Investasi Rp1 Juta Hingga Rp10 Miliar, Ini Simulasi Kupon ORI027 Bersih per Bulan
ORI027T3 menawarkan imbal hasil 6,65% dan ORi027T6 menawarkan 6,75% per tahun

ORI027T3 menawarkan imbal hasil 6,65% dan ORi027T6 menawarkan 6,75% per tahun
Bareksa.com - Masa penawaran SBN Ritel seri Obligasi Negara Ritel ORI027 dibuka pada 27 Januari 2025. Surat Berharga Negara Ritel (SBN Ritel) ini ditawarkan dalam dua tenor yaitu 3 tahun (ORI027T3) dan 6 tahun (ORI027T3) dengan kupon masing-masing 6,65% dan 6,75% per tahun, tertinggi sejak 2019. Bagaimana cara menghitung kupon bersih ORI027?
Perhitungan kupon adalah berupa persentase per tahun, tetapi dibayarkan secara bulanan setiap tanggal 15. Artinya, nilai kupon per tahun dibagi menjadi 12, dan dipotong pajak kupon sebesar 10%. Bila investor membeli satu unit ORI027 baik ORI027T3 maupun ORI027T6 senilai Rp1 juta, cara perhitungan kupon bersih per bulan sebagai berikut ini.
Keterangan | Cara Penghitungan | Nilai Kupon (Rupiah) | |
ORI027-T3 | ORI027-T6 | ||
Nilai investasi | 1.000.000 | 1.000.000 | |
Kupon/tahun | 1.000.000 x kupon% | 66.500 | 67.500 |
Kupon/bulan | kupon per tahun : 12 | 5.542 | 5.625 |
Pajak/bulan | kupon per bulan x 10% | 554 | 563 |
Kupon bersih/bulan | kupon - pajak | 4.988 | 5.063 |
Sumber: Memorandum Informasi, diolah Bareksa
Promo Terbaru di Bareksa
Jumlah pembayaran Imbalan/Kupon telah dibulatkan dalam Rupiah penuh, dengan ketentuan apabila di bawah dan sama dengan 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi nol, sedangkan di atas 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi Rp1,00 (satu Rupiah). Jadi, kalau kamu investasi Rp1 juta, kamu akan dapat kupon bersih per bulan untuk ORI027T3 sebesar Rp4.998, dan untuk ORI027T6 sebesar Rp5.063.
Kupon obligasi negara konvensional yang bisa diperdagangkan (tradable) ini bersifat fixed atau tetap. Artinya, besaran bunga atau kupon ini tidak bisa naik atau turun meskipun suku bunga acuan berubah.
Investor bisa membeli ORI027 baik seri ORI027T3 maupun ORI027T6 senilai mulai dari Rp1 juta (1 unit) dan kelipatan Rp1 juta (1 unit) hingga maksimal Rp5 miliar (5.000 unit) untuk tenor 3 tahun dan maksimal Rp10 miliar (10.000 unit) untuk tenor 6 tahun. Jadi, kalau kamu ingin mengoptimalkan imbal hasil dari ORI027, kamu bisa membeli hingga maksimal Rp15 miliar dalam masa penawaran ini.
Perhitungan Kupon (Imbal Hasil) Bersih per Bulan ORI027T3 dan ORI027T6
Nilai Investasi | Imbal Hasil Bersih ORI027T3 per Bulan | Imbal Hasil Bersih ORI027T6 per Bulan |
---|---|---|
Rp1.000.000 | Rp4.988 | Rp5.063 |
Rp5.000.000 | Rp24.939 | Rp25.313 |
Rp10.000.000 | Rp49.878 | Rp50.625 |
Rp20.000.000 | Rp99.756 | Rp101.250 |
Rp30.000.000 | Rp149.634 | Rp151.875 |
Rp40.000.000 | Rp199.512 | Rp202.500 |
Rp50.000.000 | Rp249.390 | Rp253.125 |
Rp100.000.000 | Rp498.780 | Rp506.250 |
Rp150.000.000 | Rp748.170 | Rp759.375 |
Rp500.000.000 | Rp2.493.900 | Rp2.531.250 |
Rp1.000.000.000 | Rp4.987.800 | Rp5.062.500 |
Rp2.000.000.000 | Rp9.975.600 | Rp10.125.000 |
Rp3.000.000.000 | Rp14.963.400 | Rp15.187.500 |
Rp4.000.000.000 | Rp19.951.200 | Rp20.250.000 |
Rp5.000.000.000 | Rp24.939.000 | Rp25.312.500 |
Rp8.000.000.000 | Rp40.500.000 | |
Rp10.000.000.000 | Rp50.625.000 | |
Rp15.000.000.000 (akumulasi dua tenor ORI027T3 dan ORI027T6) | Rp75.564.000 |
Sumber: Memorandum Informasi, diolah Bareksa
Kupon bersih untuk 5.000 unit ORI027T3 sebesar Rp24,94 juta per bulan, sementara kupon bersih untuk 10.000 unit ORI027T6 sebesar Rp50,62 juta per bulan. Jadi, kalau kamu memaksimalkan investasi di dua seri tersebut, maka kamu mendapatkan kupon bersih sebesar Rp75,56 juta per bulan.
Kupon ORI027 vs Deposito
Kupon ORI027 sangat menarik dibandingkan deposito. Tingkat bunga penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) untuk deposito rupiah di bank umum periode 1 Oktober 2024 - 31 Januari 2025 di level 4,25%. Selain itu, pajak kupon ORI027 lebih rendah hanya 10%, dibandingkan pajak bunga deposito 20%. Sehingga kupon bersih ORI027-T3 setelah dipotong pajak menjadi 5,985% dan ORI027-T6 mencapai 6,075%. Sedangkan bunga bersih deposito setelah dipotong pajak 3,4%.
Kupon Bersih ORI027 vs Deposito
Instrumen | Kupon/Bunga | Pajak | Kupon/Bunga Bersih |
---|---|---|---|
Instrumen | Kupon/Bunga | Pajak | Kupon/Bunga Bersih |
ORI027 - T3 | 6,65% | 10% | 5,985% |
ORI027 - T6 | 6,75% | 10% | 6,075% |
Deposito | 4,25% | 20% | 3,4% |
Sumber : Kemenkeu, LPS, diolah Bareksa
Terlebih, minimal pembelian ORI027 terjangkau karena dimulai dari Rp1 juta (1 unit) dengan kelipatan Rp1 juta hingga maksimal Rp5 miliar untuk ORI027T3 dan Rp10 miliar untuk ORI027T6. Bedanya, deposito bank biasanya menetapkan saldo minimal mulai dari Rp10 juta (tergantung kebijakan bank).
Tabel Perbandingan Fitur ORI027 vs Deposito Bank
Keterangan | ORI027T3 | ORI027T6 | Deposito Bank* |
Kupon | 6,65% | 6,75% | 4,25% |
Pajak | 10% | 10% | 20% |
Minimal beli (saldo) | Rp1 juta | Rp1 juta | Rp10 juta** |
Maksimal dijamin negara | Rp5 miliar | Rp10 miliar | Rp2 miliar (dijamin LPS) |
Sumber: Kementerian Keuangan, *LPS, ** tergantung kebijakan bank
Di samping itu, ORI027 lebih menarik dari deposito karena 100% dijamin oleh pemerintah. Bila investor berinvestasi maksimal di ORI027T3 Rp5 miliar dan ORI027T6 Rp10 miliar, maka totalnya Rp15 miliar. Semua nilai pokok investasi ORI027 yang senilai Rp15 miliar itu dijamin oleh negara. Sedangkan nilai penjaminan deposito oleh LPS hanya Rp2 miliar.
Kementerian Keuangan menargetkan penjualan ORI027 bisa meraup dana Rp25 triliun. Nilai itu merepresentasi 16-17% target total penjualan tahun 2025 yang senilai Rp140-150 triliun dari 8 seri rencana penerbitan SBN Ritel tahun ini.
Struktur dan Ketentuan Investasi ORI027
Keterangan | ORI027-T3 | ORI027-T6 |
---|---|---|
Penerbit | Pemerintah RI | |
Bentuk | Tanpa warkat dan dapat diperdagangkan antar investor domestik | |
Masa penawaran | 27 Januari - 20 Februari 2025 | |
Setelmen | 26 Februari 2025 | |
Pencatatan di Bursa | 27 Februari 2025 | |
Jatuh tempo | 15 Februari 2028 (tenor 3 tahun) | 15 Februari 2031 (tenor 6 tahun) |
Nilai nominal per unit | Rp1 juta | |
Minimum pemesanan dan kelipatan | Rp1 juta | |
Maksimum pemesanan | Rp5 miliar | Rp10 miliar |
Jenis kupon | Tingkat bunga tetap (fixed rate) | |
Kupon | ORI027-T3 : 6,65%, ORI027-T6 : 6,75% | |
Tanggal pembayaran kupon | Tanggal 15 setiap bulan hingga jatuh tempo | |
Minimum holding period | 1 kali pembayaran kupon (mulai dapat diperdagangkan di pasar sekunder pada 16 April 2025) | |
Pembayaran kupon pertama | 15 April 2025 | |
Kustodian | Sub-registry | |
Mitra distribusi | 17 bank umum, 5 perusahaan efek, 4 perusahaan efek khusus salah satunya Super App Investasi Bareksa | |
Agen pembayar kupon dan pokok | Bank Indonesia |
Sumber : Kemenkeu
Agar tidak telat beli ORI027, jika kamu belum memiliki akun SBN, maka sebaiknya segera lakukan registrasi. Sebab karena imbal hasilnya menarik, maka ORI027 berpotensi diserbu investor. Registrasi dapat dilakukan setiap saat bahkan sebelum masa penawaran dibuka.
Kamu dapat mendaftarkan diri pada sistem elektronik yang disediakan oleh mitra distribusi (Midis), salah satunya Super App Investasi Bareksa, dengan menginput data-data antara lain, data diri, nomor SID (Single Investor Identification), nomor rekening dana dan nomor rekening surat berharga.
Bagi calon Investor yang belum memiliki nomor SID, rekening dana, dan/atau rekening surat berharga, dapat menghubungi Midis. Single investor identification (SID) atau nomor tunggal identitas pemodal adalah kode tunggal dan khusus yang diterbitkan oleh Kustodian Sentral Efek lndonesia (KSEI) selaku lembaga penyimpanan dan penyelesaian.
Setelah registrasi berhasil, kamu bisa memesan ORI027 dengan sebelumnya membaca ketentuan dalam memorandum informasi. Pemesanan atau pembelian hanya dapat dilakukan selama masa penawaran ORI027.
Bareksa Midis SBN Terbaik
Sebagai informasi, Bareksa adalah mitra distribusi yang telah membantu penawaran SBN Ritel sejak pertama kali ditawarkan secara online pada 2018. Selain itu, Bareksa meraih penghargaan sebagai mitra distribusi terbaik sejak 2018, atau dalam 5 tahun beruntun.
Bareksa meraih penghargaan sebagai Midis SUN Terbaik Tahun 2022 bersanding dengan bank-bank besar. Penghargaan terbaru ini melengkapi daftar penghargaan yang diterima Bareksa dari Kementerian Keuangan yakni:
- Midis SUN Terbaik 2019
- Midis SUN Terbaik 2020
- Midis SUN Terbaik 2021
- Midis SUN Ritel Terbaik 2022
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2018
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2019
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2020
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2021
(Rahmat Hidayat/Hanum K Dewi/AM)
***
Ingin berinvestasi sekaligus bantu negara?
PT Bareksa Portal Investasi atau Bareksa.com adalah platform e-investasi terintegrasi pertama di Indonesia, yang ditunjuk menjadi mitra distribusi (midis) resmi Kementerian Keuangan untuk penjualan Surat Berharga Negara (SBN) Ritel atau SBN Ritel secara online. Selain proses registrasi dan transaksi sangat cepat dan mudah, Anda juga dapat memantau investasi Anda dari mana saja dan kapan saja.
Bareksa telah mendapatkan penghargaan sebagai midis SBN terbaik selama empat tahun berturut-turut dari Kementerian Keuangan RI. Penghargaan terbaru yang diterima adalah penghargaan sebagai Midis SUN dengan Kinerja Terbaik 2022 dan Midis SBSN dengan Kinerja Terbaik Kategori Fintech 2021.
Belum memiliki akun Bareksa tetapi ingin berinvestasi di SBN Ritel? Segera daftar melalui aplikasi Bareksa sekarang, gratis hanya dengan menyiapkan KTP dan NPWP (opsional). Bagi yang sudah punya akun Bareksa untuk reksadana, lengkapi data berupa rekening bank untuk mulai membeli SBN Ritel di Bareksa. Bagi yang sudah pernah membeli SBR, ORI atau Sukuk di Bareksa sebelumnya, registrasi ulang akun di Bareksa untuk memesan SBN Ritel.
Pilihan Investasi di Bareksa
Klik produk untuk lihat lebih detail.
Produk Eksklusif | Harga/Unit | 1 Bulan | 6 Bulan | YTD | 1 Tahun | 3 Tahun | 5 Tahun |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Trimegah Dana Obligasi Nusantara autodebet | 1.109,75 | - | |||||
STAR Stable Amanah Sukuk autodebet | 1.096,82 | - | - | ||||
Capital Fixed Income Fund autodebet | 1.871,21 | ||||||
Insight Renewable Energy Fund | 2.309,13 | ||||||
Syailendra Sharia Fixed Income Fund | 1.072,25 | - | - |
Produk Belum Tersedia
Ayo daftar Bareksa SBN sekarang untuk bertransaksi ketika periode pembelian dibuka.