Reksadana Terbaik 2025 Berdasarkan Return, Mana yang Paling Untung?

Bareksa - Tahun 2025 menjadi periode yang menarik bagi investor reksadana. Pergerakan suku bunga global, dinamika pasar saham domestik, serta stabilnya pasar obligasi membuat sejumlah produk reksadana mencatatkan return tahunan yang kompetitif. Tidak heran jika banyak investor mulai mencari reksadana terbaik 2025 berdasarkan imbal hasil alias return sebagai referensi investasi.

Namun, sebelum memilih produk dengan kinerja tertinggi, investor perlu memahami konteks di balik angka return tersebut agar keputusan investasi tetap sesuai tujuan dan profil risiko.

Daftar Reksadana Terbaik 2025 Berdasarkan Return

Bila melihat data dari semua jenis reksadana, jenis saham ternyata mencatatkan imbal hasil paling tinggi sepanjang tahun ini. Hal ini terlihat dari kinerja indeks reksadana saham Bareksa yang mencapai 22,04% setahun terakhir. Selanjutnya diikuti indeks reksadana campuran yang menguat 13,65%.

Adapun indeks reksadana pendapatan tetap menguat 6,54% dan indeks reksadana pasar uang naik 4,37%.

Reksadana Saham Terbaik 2025

Reksadana saham menjadi kontributor return tertinggi sepanjang 2025, seiring penguatan pasar saham yang tercermin dari Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG), yang naik 22% setahun.

Beberapa karakteristik reksadana saham dengan return tertinggi 2025:

• Fokus pada saham berkapitalisasi besar dan likuid

• Manajemen portofolio aktif untuk memanfaatkan momentum pasar

• Volatilitas relatif tinggi, cocok untuk investor agresif

Produk di kategori ini cocok untuk investor dengan horizon jangka panjang yang siap menghadapi fluktuasi pasar.

Tabel Reksadana Saham Terbaik 2025 Berdasarkan Return

Sumber: Bareksa, data per 30 Desember 2025

Reksadana Campuran Terbaik 2025

Di aplikasi reksadana Bareksa, salah satu reksadana campuran justru mencatatkan return tertinggi di antara semua produk yang tersedia. Sucorinvest Maxi Fund mencatat kinerja 56,82% dalam setahun.

Karakteristik reksadana campuran dengan return tertinggi 2025:

• Memiliki portofolio di saham sebagai booster

• Menjaga kestabilan dengan porsi obligasi yang fluktuasinya relatif rendah

• Fleksibel mengatur alokasi, cocok untuk investor moderat-agresif

Produk di kategori ini cocok untuk investor moderat-agresif yang ingin mencari momentum di pasar sekaligus menjaga kestabilan.

Tabel Reksadana Campuran Terbaik 2025 Berdasarkan Return

Sumber: Bareksa, data per 30 Desember 2025

Reksadana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

Bagi investor moderat, reksadana pendapatan tetap menjadi pilihan menarik di 2025. Stabilnya pasar obligasi dan kupon yang kompetitif membuat beberapa produk mencatatkan return solid dengan risiko lebih terkendali.

Ciri utama reksadana pendapatan tetap terbaik 2025:

• Portofolio obligasi pemerintah dan korporasi berkualitas

• Sensitivitas positif terhadap penurunan suku bunga

• Cocok untuk tujuan investasi menengah

Kategori ini banyak dipilih investor yang menginginkan keseimbangan antara return dan stabilitas.

Tabel Reksadana Pendapatan Tetap Terbaik 2025 Berdasarkan Return

Sumber: Bareksa, data per 30 Desember 2025

Reksadana Pasar Uang Terbaik 2025

Reksadana pasar uang tetap relevan di 2025, terutama untuk investor konservatif atau sebagai tempat parkir dana yang mudah dicairkan. Meski return terbilang rendah dibanding reksadana saham dan pendapatan tetap, kinerjanya masih kompetitif dibandingkan deposito.

Keunggulan reksadana pasar uang:

• Risiko rendah

• Likuiditas tinggi

• Cocok untuk dana darurat atau tujuan jangka pendek

Produk dengan pengelolaan efisien dan biaya rendah cenderung mencatatkan return terbaik di kelas ini.

Tabel Reksadana Pasar Uang Terbaik 2025 Berdasarkan Return

Sumber: Bareksa, data per 30 Desember 2025

Kenapa Reksadana Ini Bisa Memberikan Return Tinggi di 2025?

Ada beberapa faktor utama yang mendorong kinerja reksadana sepanjang 2025, antara lain:

1. Kondisi makroekonomi yang mendukung
   Stabilitas inflasi dan arah kebijakan suku bunga memberi ruang bagi pasar saham dan obligasi untuk tumbuh.

2. Strategi manajer investasi
   MI yang aktif dan adaptif mampu menangkap peluang sektor unggulan serta mengelola risiko dengan baik.

3. Momentum sektor tertentu
   Meski sektor perbankan yang dianggap memiliki fundamental kuat tidak bergerak lebih tinggi dari indeks, saham-saham selektif terutama yang masuk dalam konglomerasi pada 2025 ternyata mendorong kinerja IHSG. Hal ini turut memberikan dorongan positif bagi sejumlah reksadana saham di 2025.
   
   

Apakah Reksadana dengan Return Tertinggi Selalu Cocok?

Tidak selalu. Return tinggi sering kali sejalan dengan risiko yang lebih besar. Investor perlu mempertimbangkan beberapa hal sebelum memilih reksadana terbaik berdasarkan return, seperti:

• Profil risiko pribadi

• Jangka waktu investasi

• Tujuan keuangan (pendidikan, dana pensiun, atau pertumbuhan aset)
  

Reksadana dengan return tertinggi mungkin optimal untuk investor agresif, tetapi kurang sesuai bagi investor konservatif.

Tips Memilih Reksadana Terbaik untuk Investasi

Agar investasi lebih optimal, berikut beberapa tips yang bisa diterapkan:

• Tentukan tujuan dan jangka waktu investasi

• Sesuaikan pilihan dengan profil risiko

• Perhatikan konsistensi kinerja, bukan hanya return sesaat

• Diversifikasi ke beberapa jenis reksadana

• Cek biaya pengelolaan dan transparansi informasi

Dengan pendekatan ini, investor tidak hanya mengejar return, tetapi juga menjaga keseimbangan risiko.

Cara Mulai Investasi Reksadana dengan Mudah

Saat ini, investasi reksadana semakin mudah diakses. Investor bisa mulai dengan modal relatif kecil dan memilih berbagai produk sesuai kebutuhan melalui platform investasi digital yang terdaftar dan diawasi OJK. Salah satu aplikasi reksadana terbaik yang bisa dipilih adalah Bareksa, yang sudah menjadi pioner reksadana online sejak 2016.

Melalui Bareksa, investor dapat membandingkan kinerja, risiko, serta strategi pengelolaan reksadana sebelum mengambil keputusan investasi.

Investasi di Aplikasi Reksadana Terbaik - Bareksa

Bareksa adalah pioneer aplikasi investasi reksa dana terpercaya yang telah berizin OJK sejak 2016. Dengan 160+ produk reksadana dari 35 manajer investasi, kamu bisa memilih sesuai tujuan dan profil risiko. Dilengkapi fitur pembanding performa, riset pasar, dan rekomendasi ahli, Bareksa membantu kamu mulai investasi reksadana dengan mudah, aman, dan terarah dalam satu aplikasi.

Kesimpulan

Reksadana terbaik 2025 berdasarkan return menunjukkan bahwa peluang cuan tetap terbuka bagi investor yang jeli membaca kondisi pasar. Meski demikian, return tinggi sebaiknya tidak menjadi satu-satunya acuan. Memilih reksadana yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan tetap menjadi kunci utama investasi yang berkelanjutan.

Dengan strategi yang tepat dan pemilihan produk yang cermat, reksadana dapat menjadi instrumen investasi yang efektif untuk membangun aset jangka panjang.

Beli Reksadana di Sini

​Tentang penulis
Hanum Kusuma Dewi adalah seorang penulis dengan spesialisasi pada topik bisnis, keuangan, dan investasi. Dengan latar belakang pendidikan di bidang komunikasi dan pengalaman 8+ tahun di pasar modal, Hanum juga melakukan riset untuk membuat konten yang menarik dan informatif di berbagai topik.​

***

DISCLAIMER

Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon pemodal wajib membaca dan memahami prospektus sebelum memutuskan untuk berinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa datang