Top Reksadana Juli 2026 Versi Bareksa Barometer untuk Beragam Profil Risiko

Bareksa – Kondisi pasar keuangan Indonesia memasuki Juli 2026 menghadirkan tantangan sekaligus peluang bagi investor. Bank Indonesia (BI) telah menaikkan BI Rate menjadi 5,75%, imbal hasil (yield) obligasi pemerintah tenor 10 tahun bertahan di sekitar 7,18%, sementara rupiah masih bergerak di kisaran Rp18.000 per dolar AS.

Di sisi lain, Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) memang masih terkoreksi sekitar 31% secara year-to-date (YTD) per 6/7. Namun justru karena penurunan tersebut, valuasi pasar saham Indonesia kini menjadi semakin menarik. Price to Earnings Ratio (PER) pasar saham Indonesia diperkirakan hanya sekitar 9,65 kali, jauh di bawah rata-rata historis lima tahun 12,57 kali, sehingga masuk kategori cheap.

Kondisi tersebut membuat strategi investasi pada Juli 2026 berbeda dibanding awal tahun. Instrumen defensif seperti reksadana pasar uang dan reksadana pendapatan tetap layak dicermati sebagai fondasi portofolio karena menawarkan stabilitas di tengah tingginya suku bunga.

Sementara itu, investor dengan horizon investasi jangka panjang dapat mulai mempertimbangkan akumulasi bertahap pada reksadana saham, memanfaatkan valuasi yang sudah jauh lebih murah.

Berikut daftar Top Reksadana Versi Bareksa Barometer Referensi Juli 2026.

Kondisi Pasar yang Perlu Dicermati Investor

Sumber: BI, Investing, World PE Ratio, diolah, data per 6/7/2026

Beberapa faktor tersebut membentuk lanskap investasi saat ini.

Pertama, kenaikan BI Rate membuat instrumen berbasis suku bunga menjadi semakin menarik. Reksadana pasar uang berpotensi menikmati kenaikan imbal hasil seiring meningkatnya bunga deposito dan instrumen pasar uang.

Kedua, yield obligasi pemerintah yang masih berada di level tinggi membuka peluang bagi reksa dana pendapatan tetap. Selain memperoleh pendapatan kupon yang menarik, investor juga berpotensi menikmati apresiasi harga obligasi apabila yield bergerak turun.

Ketiga, meskipun IHSG masih tertekan, valuasi pasar kini jauh lebih murah dibanding rata-rata historis. Bagi investor jangka panjang, kondisi seperti ini sering menjadi momentum untuk melakukan akumulasi secara bertahap melalui strategi dollar cost averaging (DCA).

Selain itu, hasil jajak pendapat Reuters menunjukkan mayoritas ekonom memperkirakan Federal Reserve akan mempertahankan suku bunga pada Juli sebelum berpotensi kembali menaikkannya pada September apabila inflasi AS masih tinggi. Kondisi tersebut membuat investor tetap perlu menjaga keseimbangan antara aset defensif dan aset berisiko.

1. Top Reksadana Pasar Uang

Dalam kondisi suku bunga tinggi dan volatilitas pasar yang masih besar, reksadana pasar uang bisa menjadi pilihan utama untuk membangun fondasi portofolio. Produk ini cocok sebagai tempat parkir dana sambil menunggu peluang investasi berikutnya.

Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026

Highlight: Seluruh produk memperoleh skor Barometer 4. Sucorinvest Sharia Money Market Fund memiliki dana kelolaan terbesar, mencapai sekitar Rp9,05 triliun.

2. Top Reksadana Pendapatan Tetap

Reksadana pendapatan tetap menjadi kategori yang menarik ketika yield obligasi masih tinggi. Selain memperoleh kupon obligasi, investor juga berpotensi menikmati kenaikan harga obligasi apabila suku bunga mulai turun pada masa mendatang.

Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026

Highlight: Tiga produk meraih skor Barometer sempurna 5, sementara STAR Stable Income Fund menjadi produk dengan dana kelolaan terbesar.

3. Top Reksadana Campuran

Reksadana campuran menawarkan fleksibilitas karena mengombinasikan investasi pada saham dan obligasi. Produk ini cocok bagi investor dengan profil risiko moderat yang menginginkan diversifikasi otomatis.

Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026

4. Top Reksadana Saham

Meskipun kondisi pasar saham masih berfluktuasi, valuasi yang murah membuat kategori ini mulai menarik bagi investor jangka panjang. Strategi yang lebih bijak bukan mengejar momentum, melainkan melakukan investasi bertahap atau DCA.

Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026

Highlight: Sucorinvest Maxi Fund menjadi satu-satunya produk dengan skor Barometer 5 pada kategori saham.

5. Top Reksadana Indeks

Bagi investor yang percaya pada pemulihan pasar saham Indonesia dalam jangka menengah hingga panjang, reksadana indeks dapat menjadi alternatif dengan biaya pengelolaan yang relatif efisien.

​Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026​

6. Top Reksadana USD

Penguatan kurs dolar AS membuat diversifikasi ke aset berdenominasi dolar AS masih relevan, terutama bagi investor yang memiliki kebutuhan dana dalam mata uang asing atau ingin mengurangi risiko nilai tukar.

Sumber: Tim Analis Bareksa, kinerja per 6/7/2026

Strategi Investasi Juli 2026

Melihat kondisi pasar saat ini, investor dapat mempertimbangkan pendekatan bertahap sesuai profil risiko.

Investor konservatif dapat memprioritaskan reksadana pasar uang dan pendapatan tetap untuk menjaga stabilitas portofolio.

Investor moderat dapat mulai mempertimbangkan menambah porsi reksadana campuran agar memperoleh keseimbangan antara potensi pertumbuhan dan stabilitas.

Sementara itu, investor agresif dapat mulai mempertimbangkan untuk melakukan akumulasi bertahap pada reksadana saham karena valuasi pasar Indonesia kini berada pada level yang relatif murah dibanding rata-rata historis.

Strategi tersebut tidak dimaksudkan sebagai rekomendasi investasi, melainkan sebagai ilustrasi alokasi portofolio yang dapat disesuaikan dengan profil risiko dan tujuan investasi masing-masing.

Kesimpulan

Juli 2026 menjadi periode ketika investor perlu lebih selektif dalam menyusun portofolio. Kenaikan BI Rate menjadi 5,75% dan yield obligasi pemerintah yang masih berada di atas 7% membuat reksadana pasar uang dan reksadana pendapatan tetap layak dipertimbangkan untuk menjaga stabilitas portofolio.

Di sisi lain, valuasi IHSG yang kini hanya sekitar 9,65 kali PER menunjukkan pasar saham Indonesia sudah jauh lebih murah dibanding rata-rata historis. Bagi investor jangka panjang, kondisi tersebut dapat dimanfaatkan untuk melakukan investasi bertahap melalui reksadana saham berkualitas sambil tetap menjaga diversifikasi portofolio.

Investasi di Aplikasi Reksadana Terbaik - Bareksa

Bareksa adalah pioneer aplikasi investasi reksa dana terpercaya yang telah berizin OJK sejak 2016. Dengan 160+ produk reksadana dari 35 manajer investasi, kamu bisa memilih sesuai tujuan dan profil risiko. Dilengkapi fitur pembanding performa, riset pasar, dan rekomendasi ahli, Bareksa membantu kamu mulai investasi reksadana dengan mudah, aman, dan terarah dalam satu aplikasi.

Beli Reksadana di Sini

(Sigma Kinasih CTA, CFP/Romainah/Reynaldi/AM)

Tentang Penulis

* Sigma Kinasih adalah Investment Strategist di PT Bareksa Marketplace Indonesia dengan pengalaman lebih dari 12 tahun di industri pasar modal. Memegang lisensi WMI, WPPE, CTA, dan CFP, ia berfokus pada riset makroekonomi, strategi portofolio, serta analisis reksadana, saham, emas dan SBN. Sigma meraih gelar Magister Ekonomi dari Universitas Trisakti.

***

DISCLAIMER

Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon pemodal wajib membaca dan memahami prospektus sebelum memutuskan untuk berinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa datang.