Bareksa.com - Sebagai investor yang menanamkan modal, mendapatkan passive income rutin tentu menjadi hal yang diharapkan. Tahukah kamu, penghasilan pasif ini bisa datang dari berinvestasi reksadana Trimegah Fixed Income Plan.

Trimegah Fixed Income Plan (TFIP) adalah reksadana pendapatan tetap yang memiliki fitur dividen rutin. Artinya, investor bisa mendapatkan keuntungan rutin berkala yang langsung ditransfer ke rekening bank, sementara modal di reksadana tetap utuh dan terus bertumbuh.

Bagaimana reksadana bisa memberikan penghasilan rutin?

Reksadana TFIP mayoritas portofolionya adalah obligasi, khususnya obligasi korporasi. Sesuai karakternya, obligasi memberikan imbalan rutin yang disebut kupon kepada pemegangnya. Sehingga, reksadana TFIP sebagai pemegang obligasi juga mendapatkan kupon tersebut.

Secara umum, ketika mendapatkan kupon obligasi, kebanyakan reksadana pendapatan tetap menginvestasikan kembali keuntungan tersebut. Hasilnya, nilai aktiva bersih (NAB) reksadana pun bertambah karena ada penghasilan dari kupon.

Akan tetapi, reksadana kelolaan Trimegah Asset Management ini memiliki kebijakan investasi untuk memberikan dividen rutin dari kupon yang diterima ataupun kenaikan harga obligasi korporasinya. Makanya, investor bisa langsung merasakan dividen berupa uang tunai yang masuk ke rekening setiap kuartal.

Dividen, atau Pembagian Hasil Investasi (PHI), dari reksadana dilakukan setiap tiga bulan sekali langsung ke rekening investor. Pembayarannya adalah pada bulan Maret, Juni, September dan Desember.

Simulasi Investasi Reksadana

Untuk memahami mengenai imbal hasil reksadana dan pembayaran dividen ini, mari kita gunakan simulasi investasi. Misalkan investor berinvestasi dengan modal awal Rp100 juta sejak awal 2021.

Bila investor masih terus berinvestasi hingga akhir Maret 2023, maka investor mendapatkan 9 kali pembayaran dividen. Masing-masing dividen nilainya sekitar 1% dari nilai investasi, dengan total dividen mencapai Rp9,35 juta.

Tabel Dividen

Tidak hanya itu, keuntungan investor juga didapat dari kenaikan NAB selama berinvestasi sekitar 2 tahun 3 bulan. Dari nilai investasi awal di Rp100 juta, nilai investasi di akhir Maret 2023 menjadi Rp106,43 juta, atau ada kenaikan 6,43%.

Tabel Pertumbuhan NAB

Jika keuntungan dari dividen ditambah dengan kenaikan NAB, maka total imbal hasil (total return) investasi mencapai Rp15,78 juta. Artinya, ada imbal hasil sebesar 15,78% dalam waktu investasi tersebut.

Tabel Total Return (Dividen + Kenaikan NAB)

Apa yang mendorong kinerja reksadana TFIP?

Trimegah Fixed Income Plan bertujuan untuk memberikan alternatif investasi dengan memberikan tingkat pengembalian yang kompetitif melalui investasi pada efek bersifat utang. Di samping itu, reksadana TFIP juga dapat berinvestasi pada efek bersifat ekuitas dan/atau instrumen pasar uang dalam negeri dan/atau deposito.

Kebijakan investasi reksadana ini adalah 80-100% di instrumen obligasi dan 0-20% di instrumen saham dan/atau pasar uang. Per akhir Maret 2023, alokasi aset reksadana ini adalah 89,75% di obligasi dan lainnya 10,25%.

Adapun aset terbesar (top holding) dalam portofolio reksadana ini per akhir Maret 2023 adalah:

• Obligasi Berkelanjutan I Provident Investasi Bersama Tahap I Tahun 2023 Seri B

• Obligasi Berkelanjutan V Indomobil Finance Dengan Tingkat Bunga Tetap Tahap II Tahun 2023 Seri A

• Obligasi III Oki Pulp & Paper Mills Tahun 2022 Seri B

• Obligasi Berkelanjutan IV Merdeka Copper Gold Tahap I Tahun 2022

• Obligasi Berkelanjutan V Tower Bersama Infrastructure Tahap IV Tahun 2022 Seri B

• Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Indah Kiat Pulp & Paper Tahap IV Tahun 2023 Seri B

• Obligasi Oki Pulp & Paper Mills II Tahun 2022 Seri B

• Obligasi Berkelanjutan III Lautan Luas Tahap II Tahun 2021 Seri A

• Obligasi Berkelanjutan I Lontar Papyrus Pulp & Paper Industry Tahap I Tahun 2021 Seri B

• Obligasi II Pindo Deli Pulp And Paper Mills Tahun 2022 Seri B

Untuk potensi ke depannya, reksadana ini bisa diuntungkan dari tren penurunan inflasi, yang membuka peluang untuk pemangkasan suku bunga oleh Bank Indonesia. Menurut Tim Analis Bareksa, jika ini terjadi, maka harga obligasi bisa menguat dan menguntungkan investor yang memiliki obligasi.

Menurut estimasi Tim Analis Bareksa, jika suku bunga dipangkas 1% maka reksadana pendapatan tetap bisa mendapatkan tambahan capital gain. Perkiraannya, dengan penurunan suku bunga 1% maka tambahan capital gain untuk Trimegah Fixed Income Plan di kisaran 0,6-1%.

Temukan Reksadana TFIP yang tersedia eksklusif di super app Bareksa dan bisa dibeli dengan modal mulai dari Rp100.000 saja.

​Klik untuk Beli Trimegah Fixed Income Plan​

​(ADV | hm)

* * *

Ingin berinvestasi aman di emas dan reksadana secara online yang diawasi OJK?

- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksadana, klik tautan ini
- Beli emas, klik tautan ini
- Download aplikasi reksadana Bareksa di App Store​
- Download aplikasi reksadana Bareksa di Google Playstore
- Belajar reksadana, klik untuk gabung Komunitas Bareksa di Facebook. GRATIS

DISCLAIMER

Konten bersponsor. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja di masa mendatang. Investasi reksadana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet dalam berinvestasi reksadana