Bareksa.com - Dua bulan telah berlalu sepanjang tahun 2018 ini. Para investor yang memiliki modal, termasuk investor reksadana, pasti sudah mulai menghitung instrumen mana yang telah memberikan hasil dan bisa terus tumbuh ke depannya.

Memasuki bulan Maret, investor reksadana tentu tidak ingin tertinggal dalam menghasilkan keuntungan.

Investor reksadana, terutama yang sudah menjadi nasabah di marketplace Bareksa, tidak perlu bingung untuk mencari produk reksa dana yang bagus. Sebab Bareksa telah mengeluarkan riset yang merekomendasikan sejumlah produk terbaik yang bisa dibeli di marketplace reksadana Bareksa.

Dalam membuat rekomendasi ini, tim analis riset Bareksa mempertimbangkan empat hal ;

Pertama, pemilihan didasarkan pada kinerja reksadana terbaik dalam periode 1 tahun dan sejak awal tahun (year to date/YTD) hingga riset ini ditulis menggunakan data per 20 Februari 2018.

Reksadana yang baik tidak semata membuat return atau keuntungan besar saja, tetapi harus sejalan dengan risiko yang ditanggungnya (risk adjusted return/RAR). Karena itu, produk dengan nilai RAR tinggi tentu bisa menawarkan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan dengan risikonya.

Kedua, reksadana memiliki konsistensi dalam menghasilkan kinerja berdasarkan nilai konsistensi beating index (KBI), yang merupakan indikator untuk melihat seberapa konsisten suatu produk reksa dana dalam mengalahkan benchmark atau acuan jenisnya di setiap bulannya.

Semakin tinggi persentase KBI maka semakin baik, sebab semakin sering produk tersebut mengalahkan acuannya di setiap bulan. Yang dimaksud mengalahkan benchmark atau acuan adalah seperti contoh berikut :

- Per Januari, produk reksadana pendapatan tetap A tumbuh 1 persen (vs indeks reksa dana pendapatan tetap tumbuh 0,8 persen).
- Per Februari, produk reksadana pendapatan tetap A melemah 1 persen (vs indeks reksadana pendapatan tetap melemah 1,5 persen).

Misalnya, produk reksadana pendapatan tetap A mempunyai presentase KBI di 2017 sebesar 75 persen artinya reksadana pendapatan tetap A mampu mengalahkan benchmarknya selama 9 bulan dari 12 bulan di 2017.

Ketiga, reksadana yang masuk rekomendasi memiliki portofolio yang berkorelasi positif dengan perkembangan makro dan mikro ekonomi.

Keempat, reksadana pilihan juga harus memiliki tata kelola perusahaan yang baik (good corporate governance), berdasarkan interview yang dilakukan Bareksa.

Berdasarkan empat kriteria tersebut, terdapat lima produk reksadana pasar uang yang mendapat rekomendasi. Adapun untuk jenis reksadana pendapatan tetap ada dua produk, untuk jenis campuran ada dua produk, serta jenis saham ada tiga produk.

Reksadana Pasar Uang

Kelima produk reksadana pasar uang yang mendapat rekomendasi Bareksa ternyata bisa mengalahkan indeks 100 persen sepanjang 2016 dan 2017.

Setahun terakhir (per 20 Februari 2018), semua reksadana ini bisa mengalahkan indeks reksadana pasar uang yang hanya memberikan keuntungan 4,2 persen. Bahkan, produk Sucorinvest Money Market Fund yang jadi jawara di kelompok ini mampu membukukan return 7,77 persen setahun.

Reksadana Pendapatan Tetap

Terdapat dua produk yang mendapat rekomendasi dari Bareksa untuk jenis ini, yakni Manulife Obligasi Negara Indonesia II dan Syailendra Pendapatan Tetap Premium. Di saat indeks acuannya mencatatkan return negatif secara YTD, kedua produk ini masih membukukan kinerja positif.

Reksadana Campuran

Kedua produk pilihan Bareksa ini bisa mengalahkan indeks reksa dana campuran dan indeks harga saham gabungan (IHSG) sejak awal tahun ini. Bahkan, Sucorinvest Flexi Fund telah memberi keuntungan 8,65 persen sejak awal tahun. Padahal IHSG hanya naik 2,36 persen dan indeks reksa dana campuran hanya naik 1,47 persen.

Reksadana Saham

Tiga produk reksadana pilihan Bareksa untuk kategori saham ini memang memiliki KBI yang kurang dari 75 persen untuk periode 2016 - 2017. Namun, tiga produk itu mampu tumbuh jauh di atas indeks acuan dan IHSG sepanjang tahun ini dan setahun terakhir.

Sepanjang 2018 (per 20 Februari), reksadana Sucorinvest Sharia Equity Fund dan Sucorinvest Equity Fund mencetak return hingga 16,85 persen dan 13,44 persen. Nilai return itu jauh melampaui indeks reksa dana saham yang hanya tumbuh 2,17 persen dan IHSG yang hanya naik 2,36 persen. (AM)

**

- Daftar jadi nasabah, klik tautan ini
- Beli reksa dana, klik tautan ini
- Pilih reksa dana, klik tautan ini
- Belajar reksa dana, klik Bareksa Fund Academy. GRATIS

DISCLAIMER

Semua data return dan kinerja investasi yang tertera di dalam artikel ini tidak dapat digunakan sebagai jaminan dasar perhitungan untuk membeli atau menjual suatu efek. Data-data tersebut merupakan catatan kinerja berdasarkan data historis dan bukan merupakan jaminan atas kinerja suatu efek di masa mendatang. Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Investor wajib membaca dan memahami prospektus sebelum memutuskan untuk berinvestasi melalui reksa dana.