Dapatkah Melakukan Transaksi Switching Reksa Dana di Bareksa?

Bareksa.com - Apakah kita bisa mengalihkan dana yang diinvestasikan pada satu reksa dana ke reksa dana lainnya? Tentu saja kita bisa melakukan itu karena terdapat pilihan transaksi pengalihan (switching) reksa dana. (Baca juga: Pahami Jenis-jenis Transaksi Reksa Dana Sebelum Berinvestasi)

Dengan adanya transaksi ini, investor tidak perlu repot-repot melakukan penjualan (redemption) pada reksa dana untuk memindahkan dananya ke jenis reksa dana lainnya.

Transaksi switching juga lebih efisien karena investor dapat menjual dan membeli dua reksa dana pada hari yang sama. Apabila investor menjual reksa dana yang satu untuk membeli reksa dana lainnya dinilai tidak efisien karena untuk transaksi jual beli reksa dana membutuhkan waktu yang lebih lama.

Namun, transaksi switching ini hanya dapat dilakukan jika kedua reksa dana tersebut dikelola oleh perusahaan aset manajemen yang sama. Dan transaksi switching ini belum dapat dilakukan oleh semua reksa dana.

Hanya perusahaan aset manajemen tertentu yang menyediakan opsi transaksi ini. Oleh karena itu, investor sebaiknya menanyakan terlebih dulu kepada perusahaan aset manajemen transaksi ini sebelum berinvestasi pada reksa dana.

Lalu bagaimana melakukan transaksi switching pada platform Bareksa?

Untuk melakukan transaksi tersebut, Anda harus login terlebih dahulu website Bareksa. Setelah itu, Anda dapat mengarahkan kursor pada menu reksa dana online yang tertera di pojok kanan atas halaman awal website Bareksa. Pada menu tersebut akan tampak berbagai pilihan menu, kemudian klik menu "pengalihan reksa dana".

Pilihlah reksa dana yang ingin dialihkan. Perlu diingat bahwa reksa dana yang dapat dialihkan hanya reksa dana yang dikelola Manajer Investasi dan diadministrasikan oleh Bank Kustodian yang sama. Kemudian klik "Alihkan".

Tampilan Tahap Pengalihan Reksa Dana

Sumber: Bareksa.com

Setelah klik "Alihkan", akan tampak ringkasan produk reksa dana yang akan dialihkan. Pastikan unit kepemilikan reksa dana yang akan dialihkan sesuai dengan informasi reksa dana tersebut.

Selanjutnya masukkan jumlah unit yang akan dialihkan pada field pengalihan dan sistem akan menghitung secara otomatis perkiraan nilai dalam rupiah reksa dana yang dialihkan berdasarkan nilai aktiva bersih (NAB) pada hari sebelumnya.

Namun jumlah tersebut hanyalah perkiraan dana yang akan investor terima karena dana yang sesungguhnya akan diterima investor berdasarkan NAB penutupan hari itu apabila investor melakukan transaksi sebelum pukul 13.00 WIB dan berdasarkan NAB penutupan keesokan harinya apabila investor melakukan transaksi setelah pukul 13.00.

Tampilan Ringkasan Reksa Dana yang Dialihkan

Sumber: Bareksa.com

Setelah memasukkan jumlah unit yang akan dialihkan, pilihkan reksa dana yang akan menjadi tujuan pengalihan sesuai dengan ketentuan. Baca dan setujui prospektus dan keterangan ringkas reksa dana tujuan pengalihan.

Tampilan Pilihan Reksa Dana Tujuan Pengalihan

Sumber: Bareksa.com

Masukkan kode konfirmasi yang dikirim ke nomor HP yang telah didaftarkan untuk transaksi reksa dana Bareksa lalu klik "Konfirmasi".

Tampilan Konfirmasi Order yang Berada pada Bagian Bawah Ringkasan Instruksi Pengalihan

Sumber: Bareksa.com

Kemudian sistem akan menampilkan dan mengirimkan bukti instruksi pengalihan reksa dana melalui email.

Tampilan Bukti Instruksi Pengalihan Reksa Dana

Sumber: Bareksa.com

Instruksi pengalihan reksa dana telah selesai dan sedang dalam proses. Anda dapat mencetak bukti instruksi tersebut, menyimpan dalam file PDF, atau kembali ke halaman awal untuk melanjutkan mengakses portofolio reksa dana Anda.

***

Anda tertarik berinvestasi reksa dana, produk investasi resmi yang diawasi Otoritas Jasa Keuangan RI? Jika tertarik, silakan mendaftar menjadi nasabah marketplace reksa dana online terintegrasi Bareksa - Buana Capital dengan mengklik tautan ini.

Jika Anda ingin belajar dan mendalami investasi reksa dana, termasuk bagaimana menggunakan berbagai perangkat onlineuntuk mengukur, membandingkan, dan memonitor reksa dana dengan return terbaik, silakan mengikuti workshop Bareksa Fund Academy online maupun offline. Untuk mendaftar silakan klik tautan ini. GRATIS.