Berita / SBN / Artikel

Investasi SR019 Sampai Rp15 Miliar, Ini Cara Hitung Kupon Bersih SR019T3 dan SR019T5

Hanum Kusuma Dewi • 01 Sep 2023

an image
Ilustrasi uang rupiah lembaran Rp100.000 untuk menggambarkan kupon yang didapat dari investasi Sukuk Ritel SR019. (Shutterstock)

Sukuk Ritel SR019 memberikan imbal hasil 5,95% dan 6,10% per tahun

Bareksa.com - ​Mendapatkan imbal hasil, tentu menjadi satu tujuan investor membeli Surat Berharga Negara (SBN) Ritel, termasuk jenis Sukuk Negara Ritel seri SR019 yang kini sedang dalam penawaran. Buat Smart Investor yang sudah memesan SR019, pasti sudah tidak sabar menerima kupon perdana yang merupakan long coupon.

Sebagai pengingat, seri SBN Ritel yang menggunakan skema syariah ini terdiri dari dua tipe menurut jangka waktunya (tenor), yaitu SR019-T3 dengan tenor 3 tahun dan SR019-T5 dengan tenor 5 tahun. Investor dapat membeli SR019-T3 minimal 1 unit atau Rp1 juta dengan kelipatan Rp1 juta hingga Rp5 miliar (5.000 unit).

Sementara itu, minimal pembelian SR019-T5 juga sama, dengan nilai maksimal Rp10 miliar (10.000 unit). Dengan begitu, setiap investor memiliki kuota maksimal pemesanan hingga senilai Rp15 miliar untuk gabungan 2 tenor SR019 tersebut.

Baca juga Kemenkeu Tetapkan Imbal Hasil (Kupon) SR019 Fixed 5,95% dan 6,1% per Tahun

Berkaitan dengan imbal hasil, SR019-T3 memberikan imbal hasil atau kupon sebesar 5,95% per tahun dan SR019-T5 memberikan 6,1% per tahun. Kupon ini bersifat fixed rate alias tetap hingga jatuh tempo.

Pembayaran kupon SR019 ini akan dilakukan setiap bulan dan langsung ditransfer ke rekening investor. Jadi, selama memegang SR019 hingga jatuh tempo, investor bisa menikmati passive income tiap bulan dari kupon SR019.

Jika Smart Investor berinvestasi di SR019 senilai Rp1 juta atau 1 unit, maka penghitungannya sebagai berikut :

Keterangan

Cara Penghitungan

Nilai (Rupiah)

SR019-T3

SR019-T5

Nilai investasi


1.000.000

1.000.000

Kupon/tahun

1.000.000 x kupon %

59.500

61.000

Kupon/bulan

kupon per tahun : 12

4.958

5.083

Pajak/bulan

kupon per bulan x 10%

496

508

Kupon bersih/bulan

kupon - pajak

4.462

4.575

Sumber: Kemenkeu, diolah Bareksa

Seperti terlihat di dalam tabel, kupon bersih per bulan untuk 1 unit SR019-T3 sebesar Rp4.462 dan untuk 1 unit SR019-T5 sebesar Rp4.575. Kupon bersih tersebut berlaku hingga jatuh tempo.

Kapan pembayaran pertama kupon SR019?

Pembayaran pertama kupon SR019 pada 10 November 2023. Khusus untuk pembayaran kupon SR019 yang pertama kali ini ada yang berbeda karena disebut sebagai long coupon.

Apa itu long coupon?

Long coupon adalah kupon atau imbal hasil yang jangka waktunya lebih panjang daripada kupon bulanan. Sehingga, nilainya juga bisa lebih besar daripada kupon bulanan.

Kupon perdana SR019 disebut long coupon, sebab jangka waktu investasi setelah setelmen 27 September 2023 hingga pembayaran kupon 10 November 2023, lebih dari satu bulan.

Long coupon SR019 ini besarannya adalah kupon SR019 sebulan penuh ditambah 13 hari. Sehingga, kupon perdana SR019 yang berupa long coupon ini lebih besar daripada kupon bulanan.

Pada pembayaran kupon pertama, investor yang memiliki SR019-T3 Rp1 juta (1 unit) akan menerima kupon sebesar Rp7.107 sebelum pajak, atau Rp6.396 setelah pajak. Sementara itu, investor yang memiliki SR019-T5 sebanyak Rp1 juta (1 unit) akan menerima kupon sebesar Rp7.286 sebelum pajak, atau Rp6.558 setelah pajak.

Cara Hitung Imbalan Pertama SR019-T3

Menurut Memorandum Informasi SR019-T3 yang diterbitkan Kemenkeu, berikut cara penghitungan kupon perdana SR019-T3 (long coupon) yang diterima 10 November 2023.

Imbalan atau Kupon per unit yang dibayar pertama kali pada tanggal 10 November 2023 adalah sebesar Rp7.107 yang diperoleh dari penghitungan Rp2.149 ditambah Rp4.958 sebagai berikut:

Sumber: DJPPR Kementerian Keuangan

Jumlah pembayaran Kupon telah dibulatkan dalam Rupiah penuh, dengan ketentuan apabila di bawah dan sama dengan 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi nol, sedangkan di atas 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi Rp1,00 (satu rupiah).

Setelah dipotong pajak 10%, maka nilai kupon SR019-T3 per unit pada pembayaran pertama 10 November 2023 sebesar Rp6.396.

Tabel Imbalan Pertama dan Per Bulan SR019T3 Setelah Pajak

Nilai Investasi
Imbalan Pertama
Imbalan Kedua dan Bulan Selanjutnya

Rp1.000.000

Rp6.396

Rp4.463

Rp5.000.000

Rp31.981

Rp22.313

Rp10.000.000

Rp63.963

Rp44.625

Rp20.000.000

Rp127.925

Rp89.250

Rp30.000.000

Rp191.888

Rp133.875

Rp40.000.000

Rp255.850

Rp178.500

Rp50.000.000

Rp319.813

Rp223.125

Rp100.000.000

Rp639.625

Rp446.250

Rp150.000.000

Rp959.438

Rp669.375

Rp500.000.000

Rp3.198.125

Rp2.231.250

Rp1.000.000.000

Rp6.396.250

Rp4.462.500

Rp2.000.000.000

Rp12.792.500

Rp8.925.000

Rp4.000.000.000

Rp25.585.000

Rp17.850.000

Rp5.000.000.000

Rp31.981.250

Rp22.312.500

Sumber: Memorandum Informasi, diolah Bareksa

Cara Hitung Imbalan Pertama SR019-T5

Menurut Memorandum Informasi SR019-T5 yang diterbitkan Kemenkeu, berikut cara penghitungan kupon perdana SR019-T5 (long coupon) yang diterima 10 November 2023.

Imbalan atau Kupon per unit yang dibayar pertama kali pada tanggal 10 November 2023 adalah sebesar Rp7.286 yang diperoleh dari penghitungan Rp2.203 ditambah Rp5.083 sebagai berikut:

Sumber: DJPPR Kementerian Keuangan

Jumlah pembayaran Kupon telah dibulatkan dalam Rupiah penuh, dengan ketentuan apabila di bawah dan sama dengan 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi nol, sedangkan di atas 50 (lima puluh) sen dibulatkan menjadi Rp1,00 (satu rupiah).

Setelah dipotong pajak 10%, maka nilai kupon SR019-T5 per unit pada pembayaran pertama 10 November 2023 sebesar Rp6.558.

Tabel Imbalan Pertama dan Per Bulan SR019T5 Setelah Pajak

Nilai Investasi
Imbalan Pertama
Imbalan Kedua dan Bulan Selanjutnya

Rp1.000.000

Rp6.558

Rp4.575

Rp5.000.000

Rp32.788

Rp22.875

Rp10.000.000

Rp65.575

Rp45.750

Rp20.000.000

Rp131.150

Rp91.500

Rp30.000.000

Rp196.725

Rp137.250

Rp40.000.000

Rp262.300

Rp183.000

Rp50.000.000

Rp327.875

Rp228.750

Rp100.000.000

Rp655.750

Rp457.500

Rp150.000.000

Rp983.625

Rp686.250

Rp500.000.000

Rp3.278.750

Rp2.287.500

Rp1.000.000.000

Rp6.557.500

Rp4.575.000

Rp2.000.000.000

Rp13.115.000

Rp9.150.000

Rp4.000.000.000

Rp26.230.000

Rp18.300.000

Rp5.000.000.000

Rp32.787.500

Rp22.875.000

Rp8.000.000.000

Rp52.460.000

Rp36.600.000

Rp10.000.000.000

Rp65.575.000

Rp45.750.000

Sumber: Memorandum Informasi, diolah Bareksa

Bagaimana bila investor membeli SR019T3 dan SR019T5 hingga nilai maksimal Rp15 miliar? 

Bila investor memiliki SR019T3 sebanyak 5.000 unit dan SR019T5 sebanyak 10.000 unit, maka imbalan atau kupon pertama yang didapatkan sebesar RpRp97.556.520. Sementara itu, imbal hasil bulanan yang didapat sebesar Rp68.062.500. 

Sebagai informasi, Sukuk Ritel SR019 adalah salah satu seri Surat Berharga Negara Ritel (SBN Ritel) yang ditawarkan pemerintah pada 2023. Instrumen investasi yang dijamin negara ini dapat kamu beli selama masa penawaran SR019 berlangsung yang rencananya pada 1-20 September 2023 di mitra distribusi resmi yang ditunjuk Kementerian Keuangan, salah satunya Bareksa.

Beli Sukuk Ritel SR019, Daftar di Sini

Bareksa Salah Satu Midis SBN Terbaik

Sebagai salah satu mitra distribusi resmi SBN Ritel, platform e-investasi terintegrasi pertama di Indonesia Bareksa kembali mendapatkan penghargaan dari Kementerian Keuangan RI sebagai Mitra Distribusi Surat Utang Negara Ritel (Midis SUN) dengan Kinerja Terbaik 2021. Penghargaan sebagai Midis Terbaik Surat Berharga Negara (SBN) baik SUN maupunSurat Berharga Syariah Negara (SBSN) merupakan yang keempat tahun secara beruntun diterima oleh Bareksa.

Perlu dicatat, Bareksa adalah satu-satunya fintech yang meraih penghargaan Midis SUN Terbaik Tahun 2021bersanding dengan bank-bank besar. Penghargaan terbaru ini melengkapi daftar penghargaan yang diterima Bareksa sebagai Mitra Distribusi baik untuk SUN maupun SBSN dari Kementerian Keuangan :

- Midis SUN Terbaik 2019
- Midis SUN Terbaik 2020
- Midis SUN Terbaik 2021
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2018
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2019
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2020
- Midis SBSN Terbaik Kategori Fintech 2021

Penghargaan langsung diserahkan Menteri Keuangan RI Sri Mulyani Indrawati kepada Co-founder/CEO Bareksa, Karaniya Dharmasaputra, dalam acara Stakeholders Gathering Direktorat Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko (DJPPR) Kemenkeu 2022 di Kementerian Keuangan, Jakarta, pada 21 Desember 2022.

Karena itu tak ingin ketinggalan investasi di SR019? Segera daftar akun SBN di Bareksa sekarang, agar saat masa penawaran dibuka, kamu bisa langsung melakukan pemesanan SR019.

Siap-siap Beli SR019 di Sini

(hm)

***

Ingin berinvestasi sekaligus bantu negara?

PT Bareksa Portal Investasi atau Bareksa.com adalah platform e-investasi terintegrasi pertama di Indonesia, yang ditunjuk menjadi mitra distribusi (midis) resmi Kementerian Keuangan untuk penjualan Surat Berharga Negara (SBN) Ritel atau SBN Ritel secara online. Selain proses registrasi dan transaksi sangat cepat dan mudah, Anda juga dapat memantau investasi Anda dari mana saja dan kapan saja.

Bareksa telah mendapatkan penghargaan sebagai midis SBN terbaik selama empat tahun berturut-turut dari Kementerian Keuangan RI. Penghargaan terbaru yang diterima adalah penghargaan sebagai Midis SUN dengan Kinerja Terbaik 2021 dan Midis SBSN dengan Kinerja Terbaik Kategori Fintech 2021.

Belum memiliki akun Bareksa tetapi ingin berinvestasi di SBN Ritel? Segera daftar melalui aplikasi Bareksa sekarang, gratis hanya dengan menyiapkan KTP dan NPWP (opsional). Bagi yang sudah punya akun Bareksa untuk reksadana, lengkapi data berupa rekening bank untuk mulai membeli SBN Ritel di Bareksa. Bagi yang sudah pernah membeli SBR, ORI atau Sukuk di Bareksa sebelumnya, registrasi ulang akun di Bareksa untuk memesan SBN Ritel.